Añadir y verificar una cuenta bancaria
Esta guía recorre el proceso de añadir una cuenta de pago por transferencia bancaria para retiros. Para pagos solo con PIX, consulta añadir una clave PIX para pagos. Lee primero clave PIX vs transferencia bancaria para elegir el método correcto.
El nombre y documento del titular deben coincidir con el registro del negocio. Las discrepancias causan errores de cuenta bancaria rechazada.
Parte 1 — Antes de añadir la cuenta
- Confirma que estás en el workspace de negocio correcto.
[Captura de pantalla: Encabezado de la app — workspace de negocio correcto seleccionado.]
- Abre Finanzas o la configuración de finanzas de la empresa.
[Captura de pantalla: Área de Finanzas — sección de cuentas bancarias accesible.]
- Reúne el nombre legal del titular, CPF o CNPJ, nombre del banco, sucursal, número de cuenta y tipo de cuenta.
[Captura de pantalla: Lista de verificación de pago — documento del titular y datos bancarios documentados.]
- Compara los detalles del titular con las pestañas de registro del negocio.
[Captura de pantalla: Registro del negocio — nombre legal y documento coinciden con el titular del pago.]
- Confirma que tu usuario tiene permiso para gestionar cuentas bancarias.
[Captura de pantalla: Permisos de finanzas — gestión de cuentas bancarias permitida.]
Parte 2 — Añadir detalles de transferencia bancaria
- Haz clic en Añadir cuenta bancaria o la acción equivalente.
[Captura de pantalla: Página de cuentas bancarias — botón Añadir cuenta visible.]
- Selecciona transferencia bancaria como método de pago.
[Captura de pantalla: Método de pago — transferencia bancaria seleccionada en lugar de clave PIX.]
- Ingresa el nombre del titular exactamente como está registrado.
[Captura de pantalla: Campo de nombre del titular — nombre legal ingresado coincidiendo con el registro.]
- Ingresa el documento del titular (CPF o CNPJ).
[Captura de pantalla: Campo de documento — CPF o CNPJ ingresado.]
- Selecciona banco, sucursal, número de cuenta y tipo de cuenta (corriente o ahorros).
[Captura de pantalla: Formulario de datos bancarios — banco, sucursal, número de cuenta y tipo completados.]
- Guarda la cuenta y anota el estado de validación si se muestra.
[Captura de pantalla: Cuenta guardada — estado de validación pendiente o exitosa visible.]
Parte 3 — Verificar y establecer predeterminada
- Revisa la cuenta guardada en busca de errores tipográficos en sucursal o número de cuenta.
[Captura de pantalla: Detalle de cuenta guardada — todos los campos revisados por precisión.]
- Establece esta cuenta como predeterminada si debe recibir retiros.
[Captura de pantalla: Toggle de cuenta predeterminada — cuenta marcada como pago predeterminado.]
- Notifica a los compañeros de finanzas con permisos de finanzas.
[Captura de pantalla: Notificación al equipo — usuarios de finanzas informados de la nueva cuenta predeterminada.]
- Ejecuta una prueba de retiro pequeña solo cuando el saldo disponible lo permita.
[Captura de pantalla: Retiro de prueba — monto pequeño solicitado para validar la cuenta.]
Hoja de referencia de verificación
| Comprobación | Aprobado | Fallo |
|---|---|---|
| Nombre del titular vs registro | Coincidencia exacta | Corregir nombre antes de reintentar |
| Tipo de documento | CPF para individual, CNPJ para empresa | Usar documento correcto |
| Sucursal + cuenta | Formato válido para el banco seleccionado | Reingresar; sin caracteres extra |
| Cuenta predeterminada | Una predeterminada clara establecida | Destino de pago ambiguo |
Errores comunes
- Ingresar una cuenta personal cuando el negocio está registrado como CNPJ (o viceversa).
- Errores tipográficos en dígitos de sucursal o cuenta.
- Omitir la validación y solicitar un retiro grande inmediatamente.
- Añadir transferencia bancaria cuando la clave PIX es el método de pago previsto.
FAQ
¿Cuánto tarda la validación de la cuenta bancaria?
El tiempo de validación varía. Espera el estado confirmado antes de retiros grandes. Consulta ciclo de vida del estado de retiro.
¿Puedo tener varias cuentas bancarias?
Sí. Establece una como predeterminada para solicitudes de retiro. Consulta configurar cuentas bancarias y retiros.