Conciliar un pago contra ventas
Esta guía recorre la conciliación de un pago completado (retiro) contra datos de ventas y finanzas del mismo periodo. Lee primero conciliar Panel y Finanzas para la resolución continua de discrepancias.
Úsala cuando contabilidad pregunte «¿este depósito bancario coincide con nuestras ventas?» o cuando el saldo disponible no coincida con las expectativas.
Parte 1 — Definir el periodo
- Confirma que estás en el workspace de negocio correcto.
[Captura de pantalla: Encabezado de la app — workspace de negocio correcto seleccionado.]
- Abre el historial de retiros y localiza el pago completado a conciliar.
[Captura de pantalla: Historial de retiros — fila de pago completado con fecha y monto.]
- Anota la fecha del pago, el monto y el ID de solicitud de retiro.
[Captura de pantalla: Detalle de retiro — monto, fecha y estado completado visibles.]
- Define el periodo de ventas que debería explicar el pago (corte contable).
[Captura de pantalla: Hoja de conciliación — fecha de pago y periodo de ventas documentados.]
- Confirma qué métodos de pago aplican (PIX, tarjeta o ambos).
[Captura de pantalla: Notas de filtro — alcance PIX y tarjeta para el periodo de conciliación.]
Parte 2 — Obtener ventas y ajustes
- Abre Ventas con el mismo rango de fechas que tu periodo de conciliación.
[Captura de pantalla: Filtros de Ventas — rango de fechas del periodo de pago aplicado.]
- Exporta o resume los totales de ventas aprobadas del periodo. Consulta exportar ventas.
[Captura de pantalla: Exportación o resumen de ventas — total aprobado del periodo visible.]
- Abre el Resumen financiero para ingresos brutos y netos.
[Captura de pantalla: Resumen financiero — ingresos brutos vs netos del mismo rango de fechas.]
- Resta o anota reembolsos procesados en el periodo.
[Captura de pantalla: Filtro de reembolsos — ventas reembolsadas en el periodo de conciliación listadas.]
- Resta o anota contracargos del periodo.
[Captura de pantalla: Pestaña de contracargos — disputas del periodo documentadas.]
- Revisa comisiones y retraso de pago que expliquen la diferencia bruto-neto.
[Captura de pantalla: Resumen de comisiones — comisiones de plataforma deducidas de ingresos brutos.]
Parte 3 — Emparejar pago con saldo
- Abre la vista de saldo de Finanzas para la fecha del pago.
[Captura de pantalla: Saldo de Finanzas — saldo disponible antes y después del retiro.]
- Confirma que el saldo pendiente explica ventas aún no retirables según los plazos de liquidación.
[Captura de pantalla: Saldo pendiente — fondos aún liquidándose vs disponibles para pago.]
- Compara el monto del retiro con el movimiento del saldo disponible.
[Captura de pantalla: Movimiento de saldo — monto del retiro coincide con la disminución del disponible.]
- Documenta variaciones: diferencias de tiempo, reembolsos parciales o retiros bloqueados.
[Captura de pantalla: Notas de conciliación — explicaciones de variaciones documentadas.]
- Comparte el resumen con las partes interesadas de finanzas y archiva los archivos exportados.
[Captura de pantalla: Informe de conciliación — variación final emparejada o explicada compartida.]
Hoja de referencia de conciliación
| Partida | Fuente | Notas |
|---|---|---|
| Ventas brutas | Ventas / Resumen financiero | Antes de comisiones |
| Ingresos netos | Resumen financiero | Después de comisiones |
| Reembolsos | Ventas (estado reembolsado) | Reduce ingresos realizados |
| Contracargos | Resumen financiero / Finanzas | Puede retrasarse respecto a la fecha de venta |
| Pago | Historial de retiros | Monto del depósito bancario |
| Pendiente | Saldo de Finanzas | Aún no retirable |
Errores comunes
- Comparar el pago con ventas brutas sin restar comisiones.
- Usar rangos de fechas diferentes para Ventas vs Resumen financiero.
- Ignorar reembolsos y contracargos procesados después de la fecha de venta.
- Esperar retirar inmediatamente todo el saldo pendiente.
FAQ
¿Por qué el pago no es igual a las ventas de ayer?
Los plazos de liquidación y el retraso de pago significan que las ventas aprobadas pueden permanecer pendientes antes de estar disponibles.
Las ventas del Panel no coinciden con Finanzas — ¿por dónde empiezo?
Consulta conciliar Panel y Finanzas para el flujo general de discrepancias.