Completar un flujo de solicitud de retiro
Esta guía recorre la ruta completa de retiro — revisión del saldo, preparación de la cuenta bancaria, solicitud de retiro, seguimiento del estado y confirmación del pago. Lee primero configurar cuentas bancarias y retiros para los conceptos.
Solo los usuarios con permisos de finanzas pueden solicitar retiros. Si una solicitud está bloqueada, consulta resolver retiros bloqueados o cuenta bancaria rechazada.
Parte 1 — Preparar (antes de solicitar)
- Confirma que estás en el workspace de negocio correcto.
[Captura de pantalla: Encabezado de la app — nombre del negocio activo y selector de workspace visibles.]
- Abre Finanzas y revisa el saldo disponible, pendiente y total.
[Captura de pantalla: Resumen de saldo de Finanzas — tarjetas de disponible, pendiente y total visibles.]
- Confirma que los fondos que quieres retirar están en el saldo disponible, no pendiente.
[Captura de pantalla: Tarjeta de saldo disponible — monto listo para retiro resaltado.]
- Abre la configuración de cuentas bancarias y confirma que existe una cuenta de pago predeterminada.
[Captura de pantalla: Lista de cuentas bancarias — insignia de cuenta predeterminada visible.]
- Verifica que el nombre del titular, documento y clave PIX o detalles de transferencia bancaria coinciden con el registro del negocio.
[Captura de pantalla: Detalle de cuenta bancaria — nombre y documento del titular coinciden con el registro.]
- Confirma que tu rol de usuario incluye permiso para crear retiros.
[Captura de pantalla: Permisos de finanzas — permiso de crear retiro habilitado para el usuario.]
Parte 2 — Solicitar retiro
- Abre la pantalla de solicitud de retiro desde Finanzas.
[Captura de pantalla: Finanzas — botón o acción Solicitar retiro visible.]
- Revisa el monto del retiro frente al saldo disponible.
[Captura de pantalla: Formulario de retiro — campo de monto y saldo disponible mostrados.]
- Confirma que la cuenta de pago predeterminada está seleccionada.
[Captura de pantalla: Selector de cuenta de pago — cuenta bancaria predeterminada preseleccionada.]
- Envía la solicitud de retiro.
[Captura de pantalla: Retiro enviado — mensaje de confirmación o estado pendiente visible.]
- Anota el ID de solicitud de retiro o la marca de tiempo para seguimiento.
[Captura de pantalla: Historial de retiros — nueva fila de solicitud con estado pendiente.]
Parte 3 — Seguir y confirmar
- Abre el historial de retiros y monitorea los cambios de estado.
[Captura de pantalla: Historial de retiros — columna de estado muestra procesando o pendiente.]
- Compara el estado con el ciclo de vida del estado de retiro.
[Captura de pantalla: Detalle de retiro — línea de tiempo de estado o etapa actual visible.]
- Cuando se complete, confirma que el saldo disponible disminuyó y la cuenta de pago recibió los fondos.
[Captura de pantalla: Retiro completado — estado muestra completado y saldo actualizado.]
- Si se rechaza, abre el motivo del rechazo y sigue corregir una cuenta bancaria rechazada.
[Captura de pantalla: Retiro rechazado — motivo del rechazo y enlace de siguiente paso visible.]
- Concilia Panel y Finanzas si las partes interesadas preguntan sobre el periodo del pago.
[Captura de pantalla: Resumen financiero — periodo de retiro reflejado en informes de finanzas.]
Hoja de referencia de estados de retiro
| Estado | Qué significa | Qué hacer |
|---|---|---|
| Pendiente / procesando | Solicitud enviada, pago en curso | Esperar; consultar ciclo de vida del estado de retiro |
| Completado | Pago enviado a la cuenta bancaria | Confirmar llegada de fondos; archivar para contabilidad |
| Rechazado | Validación o datos bancarios fallaron | Corregir cuenta; consultar cuenta bancaria rechazada |
| Acción bloqueada | Usuario sin permiso o saldo insuficiente | Consultar retiros bloqueados |
Errores comunes
- Solicitar retiro del saldo pendiente en lugar del disponible.
- Usar una cuenta bancaria con nombre del titular que no coincide con el registro del negocio.
- Solicitar retiro sin permisos de usuario de finanzas.
- Ignorar el motivo del rechazo y reintentar sin corregir los detalles de la cuenta.
FAQ
¿Por qué mi saldo está pendiente después de ventas aprobadas?
Las ventas aprobadas pueden permanecer en saldo pendiente durante los plazos de liquidación y el retraso de pago. Solo el saldo disponible puede retirarse.
¿Puedo cambiar la cuenta de pago después de enviar?
Depende del estado del retiro. Si aún está pendiente, cancela o contacta soporte según tu flujo de trabajo. Corrige la cuenta predeterminada antes de la siguiente solicitud.