Conciliar Panel y Finanzas
El Panel, el Resumen financiero y Finanzas responden preguntas diferentes. Una discrepancia suele deberse al tiempo, filtros, comisiones, liquidación, reembolsos, contracargos o retiros, más que a un informe defectuoso.
Usa esta guía cuando finanzas pregunte por qué el saldo es menor que las ventas, por qué los ingresos netos difieren de los fondos retirables o por qué dos informes «no coinciden».
Qué muestra cada área
| Área | Mejor para |
|---|---|
| Panel | Actividad rápida de ventas y compras recientes |
| Resumen financiero | Desglose de ingresos, comisiones, reembolsos, contracargos, métodos de pago |
| Finanzas | Saldo disponible, pendiente y total más retiros |
| Ventas | Transacciones individuales detrás de una brecha |
Para seleccionar informes, consulta elegir el informe correcto para cada pregunta.
Razones comunes por las que los números difieren
| Diferencia | Explicación |
|---|---|
| Ventas de hoy vs saldo disponible | No toda venta aprobada es inmediatamente retirable |
| Ingresos brutos vs netos | Las comisiones de afiliados y las comisiones del gateway reducen los resultados netos |
| Saldo pendiente | El tiempo de liquidación o el retraso de pago retiene parte de los fondos |
| Reembolsos y contracargos | Las ventas pasadas pueden reducir la vista actual de finanzas. Consulta reembolsos y contracargos. |
| Rango de fechas distinto | Los informes comparados con periodos diferentes no coincidirán |
| Filtros | Los filtros de producto, afiliado o método de pago cambian los totales |
| Retiros ya solicitados | El historial de retiros reduce el saldo disponible |
Flujo de conciliación
- Escribe la pregunta exacta, por ejemplo «¿Por qué el saldo es menor que las ventas de esta semana?»
[Captura de pantalla: Brief de conciliación — pregunta y rango de fechas documentados.]
- Confirma el workspace de negocio.
[Captura de pantalla: Encabezado de la app — workspace de negocio correcto seleccionado.]
- Establece el mismo rango de fechas en Panel, Resumen financiero y Finanzas.
[Captura de pantalla: Mismo rango de fechas aplicado en Panel, Resumen financiero y Finanzas.]
- Revisa ingresos brutos y netos en el Resumen financiero.
[Captura de pantalla: Resumen financiero — ingresos brutos y netos del periodo.]
- Comprueba reembolsos, contracargos y comisiones en el mismo periodo.
[Captura de pantalla: Pestañas de reembolsos, contracargos y comisiones — deducciones del periodo.]
- Abre Finanzas y compara saldo disponible, pendiente y total.
[Captura de pantalla: Tarjetas de saldo de Finanzas — disponible, pendiente y total lado a lado.]
- Revisa el estado de retiro si los fondos ya fueron solicitados.
[Captura de pantalla: Historial de retiros — pagos ya solicitados en el periodo.]
- Inspecciona transacciones individuales en Ventas.
[Captura de pantalla: Detalle de ventas — transacciones detrás de la brecha de conciliación.]
- Explica las diferencias restantes con comisiones y retraso de pago y plazos de liquidación.
[Captura de pantalla: Resumen de conciliación — brecha restante explicada por comisiones o tiempo de liquidación.]
Preguntas que finanzas suele hacer
| Pregunta | Empieza aquí | Luego revisa |
|---|---|---|
| ¿Por qué el saldo es menor que las ventas? | Pendiente vs disponible en Finanzas | Liquidación, retiros, reembolsos |
| ¿Por qué lo neto es menor que lo bruto? | Resumen financiero | Afiliados, comisiones del gateway |
| ¿Por qué bajó el saldo de repente? | Historial de retiros | Reembolsos, contracargos |
| ¿Por qué el Panel se ve bien pero Finanzas no? | Actividad del Panel vs fondos retirables | Comisiones y retraso de pago |
| ¿Falta una venta? | Ventas | Resolución de datos faltantes |
Buenas prácticas
- Explica el saldo pendiente antes de la primera solicitud de retiro.
- Compara informes solo después de que coincidan filtros y rango de fechas.
- Trata el Panel como un control de salud, no como la fuente de verdad para retiros.
- Documenta reembolsos, contracargos y retiros al investigar una brecha.
- Usa exportar ventas y suscripciones para revisión financiera externa cuando sea útil.
Errores comunes
- Comparar Panel con Finanzas con rangos de fechas diferentes.
- Ignorar el saldo pendiente durante la semana de lanzamiento.
- Usar números brutos de campaña para juzgar efectivo retirable.
- Olvidar retiros previos al explicar un saldo disponible más bajo.
- Escalar un «error de informe» antes de comprobar PIX pendiente y tiempo de liquidación.
FAQ
¿En qué informe debe confiar finanzas para retiros?
Usa Finanzas para saldo disponible y preparación para retiros. Usa el Resumen financiero para explicar la composición de ingresos.
¿Por qué los ingresos netos difieren de lo que puedo retirar?
El saldo retirable también depende del tiempo de liquidación, retraso de pago, reembolsos, contracargos y retiros previos.
¿Deben coincidir Panel y Finanzas cada día?
No necesariamente. Miden cosas diferentes. Usa este flujo de conciliación en lugar de esperar totales idénticos.